Mostbet AML саясаты

Mostbet акча которуучу кызмат эмес. Эреже боюнча аккаунт коюм коюу жана оюн ойноо үчүн гана ачылат. Акчаны оюнга колдонбой сактоого, бир эсептен экинчисине өткөрүүгө жана коюмга тиешеси жок каржы операцияларын жасоого тыюу салынган. AML эрежелери төмөнкүлөрдүн алдын алат:

• кылмыштуу жол менен табылган акчаны букмекердин эсеби аркылуу адалдоо;
• терроризмди каржылоо;
• уурдалган же бөтөн карталарды, эсептерди жана капчыктарды колдонуу;
• жасалма, уурдалган же башка адамдын документи менен катталуу;
• эсепти транзит катары колдонуу: акчаны салып, оюнсуз эле чыгарып алуу;
• бонустарды бир нече аккаунт аркылуу чогултуу.

Ушул максатта Mostbet документ сурай алат, транзакцияларды текшерет, акча чыгарууну кармап турат, операциядан баш тартат, аккаунтту чектейт же жабат жана шектүү аракет тууралуу тиешелүү органдарга кабарлайт. Талаптар ири оюнчуларга гана эмес, бардык кардарларга жана бардык операцияларга тиешелүү.

Mostbet-ти Кюрасаодо катталган Bizbon N.V. компаниясы башкарат, ал Curaçao Gaming Authority лицензиясы менен иштейт. Лицензиянын номери оператордун сайтында көрсөтүлбөйт, ачык булактардагы маалымат карама-каршы, ошондуктан номерди жарыялабайбыз. Оператор текшерүү ыкмасын лицензиялык талаптарга, комплаенс жана жөнгө салуучу органдардын талаптарына жана ички тобокелдикти баалоого таянып тандайт. Эрежелердин юридикалык күчү бар варианты — англисче текст.

Кыргызстанда кумар оюндарын Министрлер Кабинетинин №440 токтому менен бекитилген жобо жөнгө салат, лицензияны Мамлекеттик каржы көзөмөлү кызматы берет. Mostbet бул системанын бөлүгү эмес: анын КР лицензиясы жок. Жобонун 4-1-пункту боюнча КР жарандары кумар оюндарына катыша албайт. Бул барактагы эрежелерди сүрөттөгөнүбүз алардын ойноосуна уруксат бар дегенди билдирбейт.

AML жана KYC талаптары аккаунттун бүт өмүрүнө жайылат:

• каттоо жана жеке маалыматтарды өзгөртүү;
• депозит салуу жана жаңы төлөм ыкмасын кошуу;
• акча чыгаруу, өзгөчө биринчи жолу жана ири суммалар;
• бонустар, фрибеттер жана акциялар;
• карта, банк эсеби, электрондук капчык жана криптовалюта сыяктуу бардык төлөм ыкмалары;
• оюнга колдонулбаган же текшерүүдөгү аккаунттар;
• тыюу салынган өлкөлөрдөн кирүү аракеттери.

VIP-оюнчулар үчүн өзүнчө AML тартиби биз окуган шарттарда сүрөттөлгөн эмес: жалпы талаптар баарына бирдей колдонулат.

KYC (Know Your Customer) — кардардын ким экенин, жашын, дарегин жана төлөм ыкмасы өзүнө таандык экенин ырастоо. Mostbet-тин эрежеси бул жерде так: инсандык ырасталмайынча акча чыгаруу өтүнүчү иштетилбейт.

Текшерүү качан суралат

• биринчи акча чыгаруудан мурун — милдеттүү түрдө;
• каттоо учурунда — кээ бир учурларда видеоверификация суралат;
• депозит учурунда — инсандыгыңызды, жашыңызды, жайгашкан жериңизди, каражаттын булагын же төлөө жөндөмүңүздү далилдөө жетишсиз болсо, оператор транзакциядан баш тарта алат;
• шектүү аракет байкалганда же комплаенс жана жөнгө салуучу органдар талап кылганда;
• €2 000 жана андан ашык утуш түшкөндө.

Демек, KYC бир жолку жол-жобо эмес. Оператор аны кардар менен мамиленин каалаган этабында кайра сурай алат: депозиттен мурун, акча чыгаруудан мурун, аккаунтту кароо учурунда же шектүү аракеттен кийин.

Кандай документтер суралышы мүмкүн

Оператор зарыл деп тапса, кошумча документ сурай алат жана берилген далил жетиштүүбү же жокпу, өзү чечет. Верификация боюнча Mostbet-тин дареги — id@mostbet.com.

Документке коюлуучу талаптар

Документ жарактуу, так окулган, өзгөртүлбөгөн жана аккаунттун ээсинин атына берилген болушу керек. Каттоодо көрсөтүлгөн аты-жөн, туулган күн жана дарек документке дал келиши зарыл. Жасалма, уурдалган, оңдолгон же бөтөн документ аккаунтту чектөөгө же жабууга негиз болот.

Mostbet-тин жалпы эрежеси боюнча кардар кеминде 18 жашта болушу керек, ал эми жашаган жериндеги мыйзам жогорураак чек койсо, ошол чек колдонулат. Кыргызстандын жобосу оюнга уруксат берилген чет элдиктер үчүн 21 жашты белгилейт, ал эми КР жарандары курагына карабастан катыша албайт. Оператор жашты тастыктаган жарактуу документ сурап, кошумча текшерүү жүргүзүүгө укуктуу.

Видеоверификациядан макулдашылган убакта же автоматтык системада белгиленген мөөнөттө өтпөгөн кардарды каттоодон баш тартууга, анын бардык утушун жокко чыгарууга жана аккаунтун калыбына келтирүү укугусуз жабууга болот. Жаш тууралуу жалган маалымат берүү эрежени бузат. Жашы жете электерди коргоо ыкмалары жооптуу оюн барагында жазылган.

Бул эки түшүнүк ар башка. Каражаттын булагы (source of funds) — белгилүү бир депозитке салынган акча кайдан келгени: эмгек акы, ишкердик кирешеси, жыйнак, мүлк сатуу, инвестициядан түшкөн киреше же мурас. Байлыктын булагы (source of wealth) — адамдын жалпы мүлкү кантип топтолгону: көп жылдык эмгек, бизнес, мурас, инвестициялар.

Эреже боюнча мындай документтер шектүү аракет учурунда, комплаенс же жөнгө салуучу органдардын талабы менен, же акча чыгаруу өтүнүчүн иштетүүдө суралат. Сумманын так чеги эрежеде көрсөтүлгөн эмес. Далил катары адатта банктык көчүрмө, эмгек акы тууралуу маалымкат же мүлктү сатуу келишими берилет; так тизмени оператордун суроосунан караңыз.

Кардар коюмду өз акчасы менен коёрун кепилдейт жана депозит үчүн үчүнчү тараптан акча албоого милдеттенет. Далил берилбесе же жетишсиз деп табылса, Mostbet депозиттен баш тартып, акча чыгарууну токтотуп же аккаунтту жаап коюшу мүмкүн.

• Өз ыкмаңыз гана. Депозит жана акча чыгаруу үчүн мыйзамдуу түрдө өзүңүзгө таандык карта, банк эсеби же капчык гана жарайт. Башка адамдын, анын ичинде үй-бүлө мүчөсүнүн картасын колдонууга болбойт.
• Акча депозит салынган ыкма менен чыгарылат. Маалыматтар дал келбесе, оператор өтүнүчтөн баш тарта алат. Бул мүмкүн болбосо, Mostbet чыгаруу ыкмасын өзү тандайт же башка ыкманы жана анын сизге таандык экенинин далилин сурайт. Текшерүү үчүн биринчи утуш банктык которуу менен төлөнүшү мүмкүн.
• Аккаунтка бөтөн адамды киргизбөө. Депозит салуу же акча чыгаруу үчүн да үчүнчү тарапка аккаунтка жетүү берүүгө тыюу салынат.
• Комиссия. Төлөм системаларынын комиссиясын кардар төлөйт; оператор аны өз каалоосу менен кайтарып бериши мүмкүн.
• Эсеп банк эмес. Депозитке пайыз эсептелбейт, ал эми коюмга колдонулбаган акчаны чыгаруу шарты төмөнкү x1 айлантуу бөлүмүндө жазылган.

Кыргызстандагы төлөм ыкмаларынын абалы төлөмдөр барагында талдалган. Кыскача: Элкарт, MBank жана O!Dengi аркылуу төлөм Mostbet кассасында ырасталган эмес.

Mostbet шектүү транзакцияларды бөгөттөө укугун эрежесинде түз жазат. Оператор колдонгон так белгилерди жана чектерди жарыялабайт. Жалпы AML тажрыйбасында көзөмөлгө төмөнкүлөр алынат:

• депозит менен акча чыгаруунун жыштыгы жана суммасы;
• депозит салуу менен акча чыгаруунун ортосундагы оюндун көлөмү;
• бир аккаунтта бир нече төлөм ыкмасынын колдонулушу;
• IP-даректин, түзмөктүн же жайгашкан жердин тез-тез алмашуусу;
• аккаунттардын ортосундагы байланыштар;
• бонустарды пайдалануу мүнөзү.

Депозитти x1 айлантуу эрежеси

Акча чыгаруудан мурун депозиттин суммасын кеминде бир жолу коюмга айлантуу керек. Бул эреже «салдым да, чыгардым» схемасын жабат: оюнсуз эсеп аркылуу өткөн акча — акчаны адалдоонун белгилүү белгиси. Спортто коэффициенти 1.3 жана андан жогору коюмдар эсептелет.

Эсептелбейт: фрибеттер, бонус балансынан коюлган коюмдар, cash-out, тең чыгып же кайтарылып берилген коюмдар, ошондой эле рулетка менен баккарадагы тобокелдиги эң аз коюмдар.

• аккаунтту акча которуу, акча сактоо же коюмга тиешеси жок операциялар үчүн колдонуу;
• депозит салып, оюнсуз эле чыгарууга аракет кылуу;
• бөтөн же уурдалган картаны, бөтөн эсепти же капчыкты колдонуу;
• үчүнчү тараптын акчасы менен же анын пайдасына коюм коюу;
• жасалма, өзгөртүлгөн же бөтөн документ берүү;
• мыйзамсыз жол менен табылган акча менен ойноо;
• валюта курсунун өзгөрүшүн пайдаланып киреше табуу;
• бир нече аккаунт ачуу жана бонусту кыянаттык менен пайдалануу;
• KYC текшерүүсүн же өлкөлүк чектөөлөрдү айланып өтүүгө аракет кылуу.

Оюнсуз депозит же курсту пайдалануу аныкталса, оператор комиссия кармап, аккаунтту убактылуу токтотуп же жаап коюуга укуктуу.

Бир адамга — бир аккаунт

Ар бир кардарга бир гана аккаунт уруксат берилет. Аккаунтту башка адам, үй-бүлө, почта же IP-дарек, e-mail же түзмөк аркылуу кайталоого болбойт: негизгиден башка аккаунттардын баары кайталанма деп эсептелет. Бир нече аккаунту бар адамдан коюм кабыл алынбайт. Каттоо тартиби каттоо жана кирүү барагында сүрөттөлгөн.

Стандарттык KYC жетишсиз болгондо Mostbet тереңдетилген текшерүүгө өтө алат. Эрежеде анын куралдары аталат: видеоверификация, нотариус күбөлөндүргөн инсандык ырастоо, каражаттын жана байлыктын булагынын далили, саясий статус тууралуу документтер. Биринчи утушту банктык которуу менен төлөө да текшерүү ыкмасы катары көрсөтүлгөн.

Эрежеде EDD үчүн негиз катары шектүү аракет, комплаенс же жөнгө салуучу органдын талабы жана акча чыгарууну иштетүү аталат; сумманын чеги жарыяланган эмес. Эл аралык тажрыйбада мындай текшерүү ири транзакцияларда, адаттан тыш операцияларда, документтер дал келбегенде жана кардар маалымат берүүдөн баш тартканда да колдонулат.

PEP (politically exposed person) — маанилүү мамлекеттик же саясий кызматты ээлеген же мурда ээлеген адам. Эл аралык AML тажрыйбасында алардын туугандары жана жакын шериктери да жогорку тобокелдик тобуна кирет. PEP статусу өзүнөн-өзү тыюу эмес, бирок күчөтүлгөн текшерүүгө негиз болот.

Mostbet саясий статус тууралуу документ сурай алат. Тобокелдик кабыл алынгыс деп табылса, оператор кызмат көрсөтүүдөн баш тартышы же аккаунтту жабышы мүмкүн.

Mostbet-тин эрежесинде кызмат көрсөтүлбөгөн жарандыктардын тизмеси бар: Австралия, Франция, Германия, Нидерланд, Испания, Улуу Британия, АКШ, Израиль, Сингапур, Гонконг, Тайвань, Шри-Ланка, Камбоджа, Мьянма жана башкалар. Тизме оператордун шарттарында жарыяланат жана өзгөрүп турушу мүмкүн. Санкциялык тизмелер боюнча текшерүүнүн тартиби биз окуган шарттарда өзүнчө сүрөттөлгөн эмес.

Кыргызстан бул тизмеде жок, бирок эрежеде дагы эки маанилүү пункт бар. Биринчиси: кумар оюндарына катуу тыюу салган мамлекеттин жарандары сайтка кирбеши керек. Экинчиси: кардар Mostbet кызматын колдонуу мыйзамсыз болгон өлкөдө жашаса же ошол жерден кирсе, оператор анын аккаунтун дароо жабууга укуктуу. КР жарандарына тыюу Кыргызстандын өз жобосунан келип чыгат.

Жайгашкан жерди жашыруу эрежедеги чыныгы маалымат берүү талабына карама-каршы келет жана аккаунттун бөгөттөлүшүнө алып келиши мүмкүн. Биз бөгөттөөлөрдү айланып өтүүнүн эч кандай жолун сунуштабайбыз.

FATF уюмунун «кара тизмесине» кирген бардык өлкөлөр Mostbet-тин тыюу салынган тизмесинде турат. Эреже боюнча тыюу салынган аймактарда жашаган адамдардан жана ошол аймактардагы банктардын карталарын же төлөм кызматтарын колдонгондордон да коюм кабыл алынбайт.

Тизмеде жок өлкөлөрдө да тобокелдик деңгээли өлкөнүн AML профилине, төлөм ыкмасына жана санкциялык факторлорго жараша болушу мүмкүн. Мындай учурда оператор кошумча документ сурап, каттоодон, депозиттен же акча чыгаруудан баш тарта алат.

Төмөнкү жагдайлар аккаунтту текшерүүгө алып келиши мүмкүн:

• акчаны салып, аз же такыр ойнобой туруп, дароо чыгаруу;
• аккаунттагы маалыматтар документке дал келбейт;
• депозит башка адамдын картасынан же капчыгынан келген;
• бир IP-даректен же бир түзмөктөн бир нече аккаунт ачылган;
• кардар KYC текшерүүсүнөн баш тартат же документти кечиктирет;
• бонустар бир нече байланышкан аккаунт аркылуу алынат;
• аккаунтка тыюу салынган аймактан кирүү аракеттери бар.

Мындай белгилер табылса, Mostbet аккаунтту убактылуу токтотуп, акча чыгарууну кармап, транзакцияны жокко чыгарып, кошумча документ сурап же аккаунтту жаап коюшу мүмкүн.

• депозиттерди бөгөттөө же шектүү транзакциядан баш тартуу;
• акча чыгарууну текшерүү бүткөнгө чейин кармоо;
• бонустарды жокко чыгаруу жана утуштарды жокко эсептөө;
• оюнду убактылуу токтотуу;
• аккаунтка кирүүнү тоңдуруу;
• аккаунтту биротоло жабуу, анын ичинде калыбына келтирүү укугусуз.

Чектөөлөр текшерүү аяктап, суралган маалымат берилгенге чейин сакталышы мүмкүн. Себептин толук түшүндүрмөсү ар дайым эле берилбейт.

Акча чыгаруу өтүнүчү иштетилгенге чейин текшерилиши мүмкүн: KYC, төлөм ыкмасынын ээси, депозитти x1 айлантуу жана бонус шарттары өзүнчө каралат. AML текшерүүсү жүрүп жатса, мөөнөт узарат.

€2 000 жана андан ашык утуш

€2 000 же андан ашык утуш (башка валютада — анын эквиваленти) эрежеде ири утуш деп аталат. Mostbet жана анын өнөктөштөрү утуштун ак ниеттүү жол менен алынганын бирге текшергенден кийин гана ал эсепке толук түшөт. Текшерүү бүтө электе мындай утушту чыгарууга болбойт, ал негизсиз деп табылса эсептен алынып салынат. Ири утушту чыгаруу лимиттери ар бир кардарга жеке белгиленет.

Суммалар эрежеде евро менен берилген, сом эсебинде алардын эквиваленти колдонулат; сом менен жарыяланган өзүнчө чектерди таппадык. Оператор лимиттерди бир тараптуу өзгөртө алат, ал эми мөөнөттөр болжолдуу гана: инсандык ырасталмайынча өтүнүч иштетилбейт.

Сырткы булактарга караганда, Mostbet-те BTC жана USDT сыяктуу криптовалюталар менен депозит салып, акча чыгарууга болот. Кыргызстандагы аккаунтта кайсы монеталар жеткиликтүү экенин кассадан текшериңиз.

Биз окуган эреже бөлүмдөрүндө криптовалютага арналган өзүнчө AML пункту жок, ошондуктан жалпы талаптар колдонулат: капчык сизге таандык болушу керек, акча депозит салынган ыкма менен чыгарылат, оператор каражаттын булагын сурай алат. Криптовалюта анонимдүүлүк бербейт: акча чыгаруудан мурунку KYC бул учурда да милдеттүү.

Бонустар да AML көзөмөлүндө. Бир бонусту бир аккаунт, бир үй-бүлө, бир телефон номери жана бир IP-дарек бир жолу гана ала алат. Бир нече аккаунт аркылуу бонус чогултуу кыянаттыктын эң көп кездешкен түрү.

• кыянаттык кылган кардардын же кардарлар тобунун утуштары жокко чыгарылып, аккаунттары жабылышы мүмкүн;
• акциянын эрежеси боюнча алдамчылык же акчаны адалдоо аныкталса, оюнчу сыйлыктан ажырайт жана акциядан чыгарылат;
• активдүү бонус бар кезде коюмдун эң аз жана эң чоң суммасына чек коюлушу мүмкүн;
• MOSTBET Cash аркылуу салынган депозитке бонус берилбейт;
• вейджер аткарылгандан кийин бонус негизги эсепке өтөт, бирок бонустун суммасынан ашпайт.

Вейджер, мөөнөт жана бонус учурунда акча чыгаруу эрежеси бонустар барагында толук талдалган.

Mostbet-ке жөнөтүлгөн документтерди, транзакция тарыхын жана төлөм маалыматтарын оператор өзүнүн купуялык саясатына ылайык иштетет. Сактоо мөөнөтү жана маалымат берилүүчү тараптар биз окуган эреже бөлүмдөрүндө так көрсөтүлгөн эмес, аларды Mostbet сайтындагы Privacy Policy документинен текшериңиз. Эрежеде ири утушту текшерүүгө оператордун өнөктөштөрү катышары гана жазылган.

Биздин сайт кандай техникалык маалыматтарды иштетери купуялык саясатыбызда жазылган.

Mostbet-тин эрежесинде сайтты акчаны адалдоо үчүн колдонууга тыюу салынганы жана оператор шектүү транзакцияларды бөгөттөп, алар тууралуу тиешелүү органдарга кабарлоого укуктуу экени түз жазылган.

Эл аралык AML тажрыйбасында оператордун мындай кабар же ички иликтөөнүн мазмуну тууралуу оюнчуга айтууга мыйзамдуу укугу чектелиши мүмкүн. Ошондуктан аккаунт бөгөттөлгөндө оператордон толук түшүндүрмө келбей калышы ыктымал.

• каттоодо чыныгы аты-жөнүн, туулган күнүн, дарегин жана байланыш маалыматтарын көрсөтүү;
• өз документин жана өз төлөм ыкмасын гана колдонуу;
• маалыматтар өзгөрсө, аларды профилде же колдоо кызматы аркылуу жаңылоо;
• текшерүү суроосуна өз убагында жооп берүү, карта сүрөтүндө CVV кодун жабуу;
• аккаунтту акча которуу же башка адамдын акчасын өткөрүү үчүн колдонбоо;
• KYC, AML жана өлкөлүк чектөөлөрдү айланып өтпөө;
• өзүнө кайсы мыйзам тиешелүү экенин текшерүү: КР жарандарына кумар оюндарына катышууга тыюу салынган;
• салык маселесин өзү чечүү: оюнчунун утушуна КР салыгы боюнча расмий маалымат табылган жок, керек болсо адиске кайрылыңыз.

Mostbet-тин шарттарынан төмөнкү милдеттер көрүнөт:

• биринчи акча чыгаруудан мурун KYC жүргүзүү жана документтерди текшерүү;
• шектүү транзакцияларды бөгөттөө жана алар тууралуу тиешелүү органдарга кабарлоо;
• ири утуштарды өнөктөштөр менен бирге текшерүү;
• бир адамга бир аккаунт эрежесин сактоо;
• депозитти x1 айлантуу эрежесин колдонуу;
• эрежелерди жаңылап, жаңы редакциясын сайтка жарыялоо.

AML кызматкерлерин окутуу, ички аудит жана төлөм провайдерлери менен иштешүү тартиби биз окуган булактарда сүрөттөлгөн эмес, ошондуктан бул тууралуу ырастоо жазбайбыз.

Mostbet өз эрежелерин каалаган убакта өзгөртө алат, ал эми кардар аларды мезгил-мезгили менен өзү текшерип турууга милдеттүү. Жаңы редакция жарыяланган күндөн тартып күчүнө кирет. Биз бул баракты эреженин англисче вариантына салыштырып, өзгөрүү байкалганда жаңылайбыз. Акыркы жаңылоо күнү барактын жогору жагында көрсөтүлгөн.

Документ, акча чыгаруунун кечигиши же аккаунттун бөгөттөлүшү тууралуу суроону Mostbet гана чече алат:

• сайттагы жана тиркемедеги live-чат (оператордун билдирүүсү боюнча, күнү-түнү иштейт);
• колдоо кызматынын Telegram-боту;
• id@mostbet.com — верификация маселелери боюнча.

Mostbet-те телефон линиясы жок, өзүнчө комплаенс байланышы жарыяланган эмес. Оператор даттанууну алганын бир жуманын ичинде ырастап, төрт жуманын ичинде жооп берүүгө аракет кылат; өзгөчө учурда мөөнөт дагы төрт жумага узарышы мүмкүн. Ички тартип жыйынтык бербесе, суммасы кеминде €1 000 болгон талаштар көз карандысыз ADR органына берилиши мүмкүн.

Биз кат кабыл албайбыз, ошондуктан Mostbet KG Гидге документ жөнөтүүнүн кереги жок.